Face à la remontée des taux d’intérêt, les fonds obligataires datés connaissent un regain d’intérêt. Ces fonds, qui permettent d’investir sur une période donnée, enregistrent des rendements annuels attractifs, attirant de plus en plus d’investisseurs.
Cet article met d’abord en lumière la compréhension du fonctionnement, des risques et des modalités de souscription des obligations. Ensuite, le retour en force des fonds obligataires datés, avant de conclure sur leur renouveau en tant que placement attractif en période de taux élevés.
Comprendre le fonctionnement, les risques et modalités de souscription des obligations
Une obligation est une part d’emprunt émise par un État ou une entreprise, avec un engagement de l’emprunteur à verser des intérêts et à rembourser le capital à l’échéance. L’investisseur devient créancier, non actionnaire. Les principaux risques sont le risque de taux (valeur fluctuante selon les taux d’intérêt) et le risque de crédit (risque de défaut de l’émetteur).
On peut souscrire une obligation lors de son émission ou sur les marchés obligataires, avec un minimum requis de 100 000 euros et des frais élevés. Les fonds datés, composés d’obligations diversifiées, ont une durée de vie maximale de 3 à 6 ans et limitent le risque de crédit. Ces obligations sont généralement conservées jusqu’à leur remboursement.
Le retour en force des fonds obligataires datés
Les fonds obligataires à échéance suscitent à nouveau l’intérêt en raison de la hausse des taux d’intérêt, affichant un rendement annuel dépassant les 4,10 %. Ce rendement annualisé à maturité est rendu possible par l’augmentation des taux des banques centrales, offrant ainsi une alternative pertinente pour placer son argent sur une période donnée avec un rendement attractif.
De nombreuses sociétés de gestion se tournent vers les fonds obligataires à échéance pour en faire profiter les investisseurs particuliers. Il est avantageux de saisir dès maintenant les rendements attractifs des obligations, tout en réduisant progressivement son exposition aux fluctuations des taux d’intérêt et aux primes de risque.
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Le renouveau des fonds obligataires datés avec un placement attractif en période de taux élevés
Les fonds obligataires datés connaissent un regain d’intérêt considérable. En Europe, ces produits ont enregistré une souscription record de 13 milliards d’euros, selon Quantalys, avec la création de 80 nouveaux fonds, portant les encours totaux à 22 milliards d’euros. Ces fonds offrent aux épargnants la possibilité d’investir sur une période déterminée (généralement de 2025 à 2028) et de bénéficier de conditions favorables pour les obligations.
Par exemple, Mirabaud AM a lancé fin avril un fonds à échéance 2029, et le fonds Meilleur taux Horizon 2028, agréé par l’Autorité des Marchés Financiers et géré par Financière Arbevel, propose une durée de vie de 5 ans jusqu’au 31 décembre 2028. De plus, le fonds Echiquier Credit Target Income 2027 de LFDE, avec une majorité de titres à haut rendement, vise à offrir une visibilité sur un rendement annuel attractif jusqu’à fin 2027, en l’absence de défaut.
