08/02/2017

SCPI : Le bon plan d’investissement en immobilier

Société civile de placement immobilier - image

La SCPI ou encore société civile de placement immobilier est une forme de placement regroupant plusieurs investisseurs, notamment des particuliers. Sa mission consiste en l’acquisition, la gestion et la valorisation d’un patrimoine immobilier tertiaire. Parmi les différents types de SCPI existants (Scpi de rendement, Scpi fiscale ou Scpi de plus-value) l’investisseur engage ses fonds, avec la participation d’autres investisseurs membres, dans un parc immobilier et non dans un bien précis.

N’étant pas un acquéreur,l’investisseur obtiendra plutôt le statut d’associé et percevra à cet effet, un dividende reflétant sa quote-part dans le parc immobilier en question. La périodicité de la rémunération varie selon le type de la SCPI, soit mensuellement ou trimestriellement.

Comparatif SCPI de rendement 2019

Malgré le fait que l’investissement en société civile de placement immobilier soit un placement à risque de perte en capital, les rendements (TDVM) à hauteur de 4 à 7%, de certaines SCPI semblent promettre une certaine stabilité et un retour sur investissement très conséquent aux investisseurs. Toutefois, ce type de placement détient un ratio rendement/risque situé parmi les plus élevés du marché.

Classement
SCPI
Nature de la SCPI
Gestionnaire de la SCPI
Rendement 2018
Capitalisation
1Corum xlLA 1ÈRE SCPI MONDE

Corum Am

7,91%226 M€
2Corum originLA SCPI OPPORTUNISTECorum Am

7,28%1 480 M€
3Epargne PierreLA SCPI MONTANTE

Voisin groupe Atland5,97%521 M€
4Interpierre FranceUNE SCPI SOLIDE

Paref5,26%135,8 M€
5Pierval SantéLA SCPI INNOVANTE

La française Am5.05%515 M€
6PrimovieScpi à STRATÉGIE NOVATRICE

Primonial Reim

4,50%2 338 M€
7PFOLA NOUVELLE OPPORTUNITÉ DE PERIAL

Perial Am4,87%628,3 M€
8Novapierre AllemagneLA SCPI INVESTIE EN ALLEMAGNE

Paref

4,87%449 M€
9Epargne foncièreScpi diversifiée en franceLa Française Am

4,46%2 251 M€
10LFP EuropimmoScpi d'immobilier d’entreprise La Française Am4,18%510,8 M€
11Cristal RenteCOMMERCE et DIVERSIFIÉE
Inter Gestion5,04 %117 M€

La SCPI, comment ça marche ?

Chercher soi-même un bien immobilier et le mettre à niveau pour la location peut s’avérer coûteux. Les démarches administratives sont souvent longues et contraignantes. Pour investir en société civile de placement immobilier, il suffit d’acheter des parts et c’est la société qui prend en charge toutes les démarches. L’investisseur perçoit une proportion des loyers sans avoir à gérer les contrats de location.

Sa valeur nominale est adaptée à différents types de budgets. En effet, une part de SCPI ne peut coûter qu’une infime partie de la valeur d’un bien immobilier, soit quelques milliers d’euros. Cet investissement comporte relativement peu de risques. C’est la société qui s’occupe de la recherche, de l’achat et de la gestion des biens. Celle-ci doit obligatoirement être mandatée par l’Autorité des Marchés Financiers (AMF).

Les différents types de SCPI

Les Sociétés civiles de placement immobilier ne sont pas toutes de même nature. Elles sont soit à capital fixe, soit à capital variable. Dans le cas de la SCPI à capital fixe, les statuts, le niveau de capital et les rendements sont définis à l’avance. Il est possible d’échanger des parts sur le marché secondaire. Toutefois, il n’est pas permis d’acheter de nouvelles parts en-dehors des périodes de levées de fonds. Le fonctionnement des société civile de placement immobilier à capital variable est quant à lui très flexible. Les sociétés ont la liberté d’émettre et de racheter leurs parts à n’importe quel moment. Les investisseurs peuvent s’inscrire et se désinscrire du programme de placement bien plus facilement qu’en SCPI à capital fixe.

Type de scpi - image

La SCPI (société civile de placement immobilier)investit son capital dans différents types de biens immobiliers. Il peut s’agir d’un investissement dans l’immobilier d’entreprises ou dans l’immobilier résidentiel. Les SCPI résidentielles bénéficient d’un certain nombre d’avantages fiscaux. Par exemple, les SCPI Malraux se caractérisent par des abattements fiscaux en cas de rénovation. Les SCPI Pinel permettent quant à elles de bénéficier des avantages de la Loi Pinel, soit une réduction d’impôts à la hauteur de 18% sous conditions. Nous vous proposons de découvrir les meilleures SCPI à capital variable de plus de 5 ans.

Meilleures SCPI à capital variable de plus de 5 ans
Sous-catégorie
Gestionnaires
SCPI
Accessible en Assurance-vie
SCPI de BordeauxPerialPF Grand ParisNon
SCPI de commercesFudicialGeranceFicommerceOui
SCPI DiversifiéesVoisinEpargne PierreNon
SCPI DiversifiéesSofidyImmorenteOui

La SCPI à capital fixe est une société civiles de placement immobilier dont le montant du capital est fixé initialement dans les Statuts. La Scpi à capital fixe a l’avantage d’assurer une meilleure maîtrise de la collecte en ouvrant son capital en fonction des opportunités. Nous avons sélectionné pour vous la meilleure Scpi à capital Fixe.

Meilleure SCPI à Capital Fixe
Gestionnaire
SCPI
Accessible en Assurance-vie
Foncia Pierre GestionFoncia Pierre RendementNon

Les avantages d’un investissement en SCPI

Investir en société civile de placement immobilier est un choix que font beaucoup de Français lorsqu’ils pensent à placer leur argent. En effet, c’est une manière d’investir pour l’avenir, avec des rendements satisfaisants et des risques limités. Cela peut également représenter une solution pour diversifier vos placements. Comprenant tous les avantages du placement immobilier, mais sans les inconvénients, la SCPI de rendement (aussi appelée « pierre papier »), est une des solutions privilégiées pour avoir le choix du montant investi et pour limiter les problèmes liés à l’achat d’un bien immobilier.

Selon les statistiques, c’est la Société civile de placement immobilier (SCPI) qui détient le meilleur rapport rendement/risque. Il s’agit d’une structure qui se caractérise par un investissement collectif dans l’immobilier. Le processus est simple. Une société fait l’acquisition d’un patrimoine immobilier, le met en location et en assure la gestion. Pour investir, il faut acheter des parts de cette société. L’investisseur devient ainsi propriétaire d’une fraction du parc immobilier.

La réduction d’impôt est le principal avantage de la société civile de placement immobilier. La défiscalisation est immédiate. En effet, les souscriptions de parts faites avant le 31 décembre 2017 entraînent une réduction d’impôt sur le revenu perçu en 2017. Si vous achetez un bien immobilier sans passer par la SCPI, il vous faudra attendre jusqu’en 2018 ou 2019 pour une défiscalisation. Les SCPI fiscales sont également ouvertes à tous types de budgets.

La possibilité d’investir dans l’immobilier tertiaire est un autre avantage qu’offrent les SCPI. Il s’agit actuellement de l’un des secteurs les plus profitables. Les SCPI ouvrent la porte aux petits budgets et leur permettent de bénéficier de rendements stables.Bien géré, l’investissement en SCPI permet de valoriser le patrimoine et les revenus.

Par ailleurs, les sociétés sont contrôlées en permanence par l’Autorité des marchés financiers. Ce qui est une garantie de bonne gestion. Autant d’éléments qui contribuent au succès des SCPI.

Enfin, pour acheter une part de SCPI, il est possible d’en faire l’acquisition en contractant un prêt immobilier.

Les risques et les frais liés à un investissement SCPI

En investissant dans une société civile de placement immobilier,  l’investisseur s’expose à des variations des prix de l’immobilier. Cela peut être un risque, mais aussi une opportunité. Le prix des parts varie selon les prix du marché. Il peut y avoir des périodes pendant lesquelles la hausse des prix entraîne une revalorisation des parts. Celles-ci peuvent aussi perdre de la valeur.

Investir dans une SCPI, c’est investir à long terme. Les investisseurs choisissent souvent de conserver leurs parts pendant plusieurs années pour éviter de s’acquitter des frais de souscription. Le prix d’achat est calculé selon la valeur de la part ajoutée à une prime d’émission. Pour calculer le prix de retrait, les frais de souscription sont soustraits de la valeur de la part. Ces frais représentent 10% de la valeur de la part. Pour une part de SCPI de 1000 euros, le prix d’achat sera supérieur à 1000 euros. Quant au prix de retrait, il sera inférieur à 1000 euros.

Les meilleures « Pierre Papiers » pour 2019

Grâce aux Victoires de la Pierre Papier, organisées par la revue Gestion de Fortune, cette année 2019 a également été une année de récompense pour les fonds immobiliers dédiés aux épargnants. C’est ainsi que SCPI, OPCI, OPCVM immobilier, ou encore fonds immobilier diversifié, ont été mis à l’honneur, selon leurs qualités, et leurs performances.

Il est à souligner qu’il faut être candidat pour être éligible. Un jury trié sur le volet a donc fait sa délibération, en se basant sur les dossiers de candidature réceptionnés par la rédaction de Gestion de Fortune.

Quelle SCPI faut-il choisir?

Crise financière, spéculation et dématérialisation de l’argent, le choix se heurte à ces paramètres laissant une vague d’incertitude sur la rentabilité de l’achat, de la location, de la gestion et de la revente. Ainsi, les sociétés civiles de placement immobilier allègent d’un certain poids du dos des investisseurs, qui font fructifier leur placement dans un cadre sécurisé et onéreux. Le nombre d’associés dans les SCPI qui grandit chaque année témoigne de ce succès. Toutefois, une question se pose régulièrement avant tout investissement : Si je veux investir, et placer mon épargne dans une société civile de placement immobilier , laquelle choisir?

Une particularité notable pour le SCPI, le taux de rendement est directement lié aux biens, à leur qualité, leur emplacement, et bien évidemment aux locataires, c’est-à-dire l’étalement de la durée du contrat. Nous vous proposons de découvrir la Meilleure Scpi Espoir en dessous de 5 ans.

Avec sa performance située à 5,97% de TDVM (Taux de Distribution sur Valeur de Marché) servis en 2018, Epargne Pierre saura être à la hauteur de ses exigences. Car non seulement la société civile de placement immobilier gérée par la Société de Gestion Voisin, affiche un niveau de rendement exceptionnel, mais possède également une constance assez rassurante, et ce, depuis sa création en 2014.

Ses 5,97%, qui sont d’ailleurs largement au-dessus de la moyenne (4,35% en 2018), s’expliquent par le choix d’investissement. Car sa localisation stratégique est située en régions, dans les secteurs moins défensifs par rapport à Paris ou l’Ile de France. Une politique plutôt réussie, puisque la SCPI dépasse aujourd’hui les 500 Millions d’euros de capitalisation.

Notre sélection des SCPI de rendement

Le placement dans les SCPI ou Sociétés Civiles de Placement Immobilier de rendement restent une option très séduisante en matière d’investissement immobilier.

Un simple particulier a la possibilité de devenir associé dans la gestion d’un parc immobilier, et ce, à partir d’un placement qui se fait seulement en quelques milliers d’euros. Qui plus est, la société (qui n’est autre que la SPCI) sera tenue de gérer le projet de location, et limitera en parallèle les risques liés à perte de capital, grâce notamment à une très forte mutualisation entre co-investisseurs.

En termes de rentabilité, l’investissement en SCPI de rendement est bien plus rémunérateur que l’investissement en logement, puisque les SCPI de rendement sont axées spécifiquement sur des locaux d’activités (bureau, magasins, centre commerciaux,…). Des choix d’investissements particulièrement performants, qui se traduisent par des rendements dépassant régulièrement les 4%.

SCPI
GESTIONNAIRE
RENDEMENT
Epargne PierreVoisin"-5,97% de rendement en 2018
- Constitution d’un patrimoine immobilier diversifié tant sur le plan géographique que locatif"
Pierval SantéEuryal"- 5,05% de rendement en 2018
- Spécialisée dans la santé (EHPAD, soins spécialisés, cabinets médicaux, murs de pharmacie.)"
Patrimoine CommercePrimonial Reim"- 4,60% de rendement en 2018
- SCPI investie dans les commerces de centres villes, galeries marchandes, centres commerciaux…"
PFOPerial"- 4,87% de rendement en 2018
- Immobilier d’entreprise (bureaux, locaux d’activité, locaux commerciaux, entrepôts….)"
PrimoviePrimonial Reim"- 4,50% de rendement en 2018
- Première SCPI investie sur les secteurs de la santé et de l’éducation"
Efimmo 1Sofidy"- 5,06% de rendement en 2018
- Plus de 900 actifs locatifs, qui se répartissent sur les régions les plus dynamiques du territoire"
PrimopierrePrimonial Reim"- 4,50% de rendement en 2018
- Une des capitalisations les plus importantes du marché"
LFP Opportunité ImmoLa Française"- 4,65% de rendement en 2018
- Locaux d’activités et entrepôts situés en France"
ImmorenteSofidy"- 4,70% de rendement en 2018
- Plus grosse capitalisation du marché (2,8 milliards d’euros au 31 mars 2018)"
Novapierre AllemagneParef Gestion"- 4,99% de rendement en 2018
- Ensembles commerciaux, majoritairement en Allemagne"
Epargne FoncièreLa Française"- 4,46% de rendement en 2018
- SCPI d’entreprise à très large capitalisation"
PFO2Perial"- 4,51% de rendement en 2018
- Première SCPI environnementale du marché"
PF Grand ParisPerial"- 4,40% de rendement en 2018
- Une des plus anciennes SCPI, constituée de biens principalement situés en région parisienne"
LFP EuropimmoLa Française"- 4,18% de rendement en 2018
- SCPI à vocation européenne, avec pour 1ère cible l’Allemagne"

Comment investir en SCPI ?

Il existe de nombreux moyens d’investir dans une SCPI. Toutefois, le type d’investissement va dépendre des objectifs. La façon la plus simple est d’acheter des parts de SCPI par un intermédiaire ou directement auprès de la société de gestion. Généralement, il faut attendre un trimestre pour toucher les premiers revenus. Si vos fonds sont limités, il est possible de souscrire un emprunt ou d’acheter à crédit. D’un autre côté, si vous disposez d’un patrimoine de grande valeur, vous pouvez acheter des parts de SCPI en laissant l’usufruit à un tiers. Cette transaction est exonérée d’impôts.

Pour en savoir plus, ou pour réaliser être accompagné gratuitement dans votre processus d’investissement en SCPI. Vous pouvez soit nous contacter directement ou vous mettre en relation avec notre partenaire : https://portail-scpi.fr.